El programa Che Róga Porã 2.0 comenzará a ofrecer sus nuevas modalidades de financia­miento desde este jueves 24 de abril. Son cuatro las moda­lidades que ofrece la inicia­tiva del Ministerio de Urba­nismo, Vivienda y Hábitat (MUVH) para soluciones habitacionales principal­mente a la clase media tra­bajadora que percibe entre uno y cinco salarios míni­mos.

Las nuevas modalidades de Che Róga Porã son la cons­trucción en terreno propio, para quienes cuentan con un terreno propio y desean cons­truir; la compra de terreno y construcción, dirigido a los ciu­dadanos que no tienen terreno y desean comprarlo para cons­truir; para compra de vivien­das terminadas, para quienes buscan adquirir un inmueble ya construido, sea una casa, dúplex o departamento y por último para la ampliación de la casa propia, pensado para los que deseen mejorar su vivienda bajo la misma tasa y plazo.

El titular del MUVH, Juan Carlos Baruja, explicó al pro­grama “Arriba hoy”, de canal GEN y Universo 970 AM/Nación Media, que Che Róga Porã 2.0 es una propuesta de campaña del presidente de la República, Santiago Peña, para facilitar el acceso a la vivienda a la clase trabajadora a plazos y tasas más accesibles. Precisamente, el programa ofrece financiamiento hasta 30 años y un interés del 6,5 %. Baruja recordó que los fondos para el financiamiento provie­nen mayormente de recur­sos del Estado a través de la Agencia Financiera de Desa­rrollo (AFD), banca pública de segundo piso que pone los fondos disponibles a los ban­cos, financieras y cooperati­vas. “Más que nunca, creo que nunca ha habido una posibi­lidad como hoy para que los ciudadanos realmente pue­dan tener su propia vivienda”, afirmó el ministro.

También mencionó que, desde el lanzamiento de la primera versión de Che Róga Porã, los plazos y tasas de interés com­petitivos motivaron al sector bancario privado a ajustar sus propios plazos y tasas, ofre­ciendo a la ciudadanía aún mayores opciones. “Nosotros lanzamos la versión 1.0 en julio de 2024; posteriormente, los bancos privados, con sus fon­dos propios, lanzaron propues­tas de hasta 27 años, en algunos casos, y tasas del 7,9 %, que son tasas bastante buenas, porque anteriormente no bajaban del 10 %”, recordó.

Por otra parte, explicó que actualmente existen 500.000 paraguayos que viven en alqui­ler y otros 500.000 que residen en casas de familiares o pres­tadas, por lo que la necesidad de soluciones habitacionales demanda 1.000.000 de vivien­das. “Ese es el mercado poten­cial que, por falta de una polí­tica dirigida a él, está viviendo en viviendas en esas condicio­nes”, afirmó el ministro.

El fortalecimiento de la capitalización del BNF va a venir por el lado de la capitalización para el programa Che Róga Porã.

El titular del Ministerio del Urbanismo, Vivienda, y el Hábitat (MUVH), Juan Car­los Baruja, manifestó que no se descarta una mayor par­ticipación del Banco Nacio­nal de Fomento (BNF) en el programa Che Róga Porã, pero el fortalecimiento lle­gará con la capitalización del mismo, ya que cuenta con un proceso evolutivo.

“No des­cartamos que su presencia sea cada vez más fuerte. El fortalecimiento de la capi­talización del BNF va a venir por el lado de la capitaliza­ción para nuestro programa. Estamos en la misma sinto­nía, nosotros lo que estamos viendo siempre es cómo se está comportando el mer­cado y ahí dar las inyec­ciones correspondientes”, comentó.

Recordó que Che Róga Porã 2.0 no será el único cambio que se hará al programa, por lo que se tendrán avances de manera a generar las facilida­des a los ciudadanos. Igual­mente, resaltó la generación de empleos que se produce a partir de la construcción de viviendas, departamen­tos y los dúplex. Precisó que el mercado potencial es de unas 300.000 viviendas que se necesitan, lo cual es una importante oportunidad para el sector de la construc­ción.

Sin embargo, se encon­traron con dificultades como el sobreendeudamiento de ciudadanos y la falta de for­malización. Dijo que como están desarrollando a través de la plataforma www.che­rógaporã.gov.py se analizó el sobreendeudamiento, encon­trando que más del 70 % tiene deudas de muy corto plazo, de montos no muy significativos entre 10 y 15 millones por cré­ditos de consumo.