El buen manejo del sistema financiero acompañado de una buena dinámica económica en el país permiten seguir mejorando los ratios del sistema bancario. Los resultados se observan en las utilidades a distribuir que lograron un crecimiento de casi el 40 % en el primer bimestre del año. Según el informe de la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay (BCP), las utilidades a distribuir de los bancos al cierre del primer bimestre del año ascendieron a G. 796.100 millones, equivalentes a USD 109 millones al tipo de cambio de referencia, lo que representó un aumento del 38,3 % en términos interanuales.
Los analistas de la consultora Mentu mencionaron que la mejor gestión de los ingresos y egresos financieros había posibilitado a los bancos aumentar en febrero 9,6 % interanual su margen, bajo el mismo concepto. Con ayuda de otros operativos que tuvieron el mayor aporte, se logró el aumento del 19,5 % del margen operativo, que fue de G. 2,3 billones, unos USD 318,8 millones.
Todos estos valores fueron posibles a pesar de haber registrado pérdidas extraordinarias netas y un incremento en los gastos administrativos durante el periodo en análisis. Analizando por tipo de entidad, el 45,6 % de las utilidades corresponden a entidades de propiedad extranjera mayoritaria y el 37,4 % a las de propiedades locales mayoritaria, que prácticamente mantuvieron su participación pese a que más entidades se sumaron a este grupo. La rentabilidad sobre los activos (ROA) obtenida por el sistema es de 2,46 %, mientras que la relacionada con el patrimonio (ROE) es de 19,77 %.
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Ranking utilidades de compañías de seguros 8.° mes de gestión – Febrero 2024
Elisa Ferreira Da Costa Perán, licenciada en Administración UNA - TRUST FAMILY OFFICE
Hoy presentamos las utilidades que generaron las 34 compañías aseguradoras, autorizadas para operar en Paraguay, en el octavo mes de gestión, desde julio del año 2023 a febrero del año 2024, todo esto correspondiente al ejercicio 2023/2024. Considerando el top 5 de empresas de seguros con mejores resultados para sus accionistas, se encuentra en primer lugar Itaú Seguros con USD 7 millones, con un tipo de cambio referencial de G. 7.300, y participación en el mercado de 18,39 %, en segundo lugar se encuentra Patria de Seguros con 17,41 % de participación, seguido por Mapfre 13,43 %, Familiar 8,79 % y Aseguradora del Este 6,60 %. Entre el top 5, se encuentra más del 60 % de las utilidades que generaron las compañías de seguro en el mercado al corte de febrero del presente año.
Además, presentamos el gráfico en donde se muestran las utilidades que se generaron en el mes de febrero de los últimos 5 años, todo esto en dólares americanos, con el mismo tipo de cambio referencial mencionado anteriormente, para una mejor apreciación de los resultados del ejercicio del total del sistema de las compañías de seguros en Paraguay. Pudiéndose observar que en los años 2021 y 2022 hubo una disminución de las utilidades, en cambio en febrero de 2023 fue nuevamente estabilizándose el sector, para así llegar al presente año, en donde se observó un aumento del 71 % de las utilidades con relación al periodo anterior.
Es importante tener en cuenta que los datos presentados se basan en información pública disponible en el sitio web del Banco Central del Paraguay y se generan a partir de los informes proporcionados por las propias entidades al BCP. Además, los cálculos se realizan en base a cortes mensuales, lo que significa que los resultados son estáticos y estrictamente cuantitativos, sin considerar posibles cambios o eventos posteriores a la fecha de corte del análisis.
Nuestro objetivo principal es proporcionar a nuestros lectores acceso a información adicional que pueda resultar de interés, ofreciendo una visión más completa del panorama de las compañías de seguros en Paraguay. Es importante señalar que los resultados tanto cuantitativos como porcentuales no indican una buena o mala gestión de los recursos de la empresa. Lo que destacamos en este artículo es la participación de cada compañía en los resultados acumulados hasta la fecha y su contribución en el mercado de seguros. Para obtener información detallada y precisa sobre cada entidad aseguradora, se recomienda visitar el sitio web del Banco Central del Paraguay y otras fuentes confiables del sector.
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Utilidades a distribuir del sistema bancario creció cerca del 40 % en el primer bimestre
El buen manejo del sistema financiero acompañado de una buena dinámica económica en el país permite seguir mejorando los ratios del sistema bancario. Los resultados se observan en las utilidades a distribuir que lograron un crecimiento de casi el 40 % en el primer bimestre del año.
Según el informe de la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay (BCP), las utilidades a distribuir de los bancos al cierre del primer bimestre del año ascendió a G. 796.100 millones, equivalentes a USD 109 millones a tipo de cambio de referencia, lo que representó un aumento del 38,3 % en términos interanuales.
Los analistas de la consultora Mentu mencionaron que la mejor gestión de los ingresos y egresos financieros había posibilitado a los bancos aumentar en febrero 9,6 % interanual su margen, bajo el mismo concepto. Con ayuda de otros operativos que tuvieron el mayor aporte, se logró el aumento del 19,5 % del margen operativo, que fue de G. 2,3 billones, unos USD 318,8 millones.
Todos estos valores fueron posibles a pesar de haber registrado pérdidas extraordinarias netas y un incremento en los gastos administrativos durante el periodo en análisis. Analizando por tipo de entidad, el 45,6 % de las utilidades corresponden a las entidades de propiedad extranjera mayoritaria y el 37,4 % a las de propiedades locales mayoritaria, que prácticamente han mantenido su participación pese a que más entidades se sumaron a este grupo.
De esta manera, la rentabilidad sobre los activos (ROA) obtenida por el sistema es de 2,46 % mientras que la relacionada con el patrimonio (ROE) es de 19,77%. Es importante mencionar que las ratios de las entidades financieras están registrando buenos resultado en línea con la mejora de la economía observada desde el año anterior.
En el caso de los créditos, los mismo tuvieron una dinámica mayor en el mes de febrero, incluso frente a enero, con un aumento de 10,8 % en términos interanuales tras haber ascendido a un valor de G. 141 billones. En el caso de los depósitos, los mismos registraron un crecimiento del 13,5 % tras haber logrado una cartera total de G. 149,8 billones.
Leé más: MEF proyecta desaceleración de la deuda pública y estabilidad a largo plazo
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Ranking de utilidades en bancos y financieras - Cierre febrero 2024
En el artículo se analizan las cifras referentes a las ganancias de bancos y financieras al cierre de febrero del año 2024, según el informe estadístico mensual emitido por el Banco Central del Paraguay (BCP). El banco Itaú lideró en términos de ganancias de unidades monetarias, alcanzando una participación en el mercado del 27,45 %. Le siguen el banco Continental, con una participación del 19,65 %, y Banco Nacional de Fomento en tercer lugar, con un 13,50 % de las utilidades entre bancos y financieras.
Otro aspecto es el ranking de entidades que obtuvieron mayores ganancias en el mes de febrero, el banco Itaú tuvo un aumento del 43,46 % de las utilidades en relación con el mismo mes del año anterior, luego el banco Continental registró un aumento del 31,66 %, y BNF tuvo un aumento del 31,21 % en relación con el año anterior. Se observa que en la mayoría se obtuvo un aumento en las utilidades comparando con el mismo periodo del año anterior. En cuanto a la totalidad de las utilidades, tanto de bancos como financieras se registró un aumento de casi del 39 %.
Así mismo, en el gráfico de hoy, se observa el aumento de las utilidades tantos en bancos como en financieras en los últimos cinco años. En el año 2020, hubo una disminución de las utilidades de las entidades bancarias en relación con el año 2019, en cambio los otros años obtuvieron aumentos.
Nuestro objetivo principal es proporcionar a nuestros lectores acceso a información adicional que pueda resultar de interés. Es importante señalar que los resultados tanto cuantitativos como porcentuales no indican una buena o mala gestión de los recursos de la empresa. Lo que destacamos en este artículo es la participación de cada compañía en los resultados acumulados hasta la fecha y su contribución en el mercado. Para obtener información detallada y precisa sobre cada casa de cambio, se recomienda visitar el sitio web del Banco Central del Paraguay y otras fuentes confiables del sector.
Aprovechamos para recordar sobre el Fondo de Garantía de Depósito (FGD), como su nombre lo indica, garantiza el dinero del ahorrista hasta 75 salarios mínimos, G. 201.027.975 con el salario mínimo actual, pero en caso de que una persona cuente con un crédito con la entidad financiera, se realiza la compensación entre ahorros y créditos para calcular el monto garantizado; el FGD fue creado con la Ley n.º 2334/03 con la finalidad de proteger los depósitos de los ahorristas y es administrado y contabilizado por el BCP por separado, por ende no forma parte del patrimonio del BCP. Vale mencionar que las cooperativas y las emisiones de títulos en bolsa no se encuentran sujetas a estas garantías.
El ranking se basa en datos públicos del Banco Central del Paraguay. Excluye posibles daños patrimoniales relacionados con riesgos de fraudes y no considera impactos en países sede de entidades extranjeras. Los cálculos son estáticos y cuantitativos, con fechas de corte mensuales, y el informe no sugiere decisiones de inversión. El análisis se realiza mensualmente, proporcionando una visión útil de forma periódica y reconociendo que pueden existir variaciones mensuales. El objetivo es ofrecer información adicional a la proporcionada por otras fuentes, con fines informativos y educativos, sin ser una invitación a invertir, destacando el compromiso con la educación financiera.
Para más información contáctenos en:
https://www.trustfamilyoffice.com/contacts.php
¡Que tengan un buen domingo!
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Financieras mejoraron resultados pese a menor cantidad de entidades
A pesar de los cambios que registró el sistema de las financieras con la evolución de algunas entidades, los resultados fueron positivos al arranque de este año. Señalan que la mejora en los márgenes incidió en las ganancias y, por ende, en los ratios de rentabilidad en el primer mes del 2024.
Según los datos del Banco Central del Paraguay (BCP), al cierre del primer mes del 2024, las utilidades de las financieras ascendieron a G. 7.800 millones, igual a un poco más de USD 1 millón, superior en más del 50 % comparando con los resultados obtenidos en el primer mes del año anterior cuando había alcanzado G. 3.326 millones.
Desde la consultora Mentu mencionaron que en el primer mes del año, los resultados de las financieras se mantuvieron positivos, pese a la menor cantidad de entidades operando en el mercado, lo que refleja la evolución favorable de los márgenes, con excepción de los servicios. En ese sentido, se puede observar que el margen financiero, el de mayor incidencia en el resultado, registró una variación positiva del 15 % y el margen en otras operaciones se triplicó.
De esta manera, el margen operativo fue de G. 54.300 millones, lo que representa unos USD 7,5 millones, lo que significa un incremento de 19,5 % interanual, considerando solo las empresas que operan actualmente en el sistema. En tanto, el margen financiero se ubicó en un nivel de G. 31.996 millones.
Así también, se verificó un aumento de los ingresos extraordinarios netos en torno al 14 % pasando de G. 1.998 millones del mismo periodo del año anterior a un acumulado de G. 2.214 millones en enero del 2024. La buena dinámica de las financieras estaría relacionada con el buen escenario económico que otorga mayor confianza para acceder a créditos.
En consecuencia, los ratios de rentabilidad sobre activos (ROA) y patrimonio (ROE) aumentaron a 1,42 % y 13 %, respectivamente. Los expertos mencionan que la continuidad de la mejora de los resultados del sistema depende en parte de que las proyecciones para los sectores que son sus principales clientes se concreten.
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