El ministro de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), Carlos Arregui Romero, resolvió aprobar el reglamento de prevención de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT), basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las casas de cambios sujetas a la supervisión de la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay.
La Rresolución 248/2020 se emite debido a que en el objetivo Nº 16 del Plan Estratégico del Estado Paraguayo (PEEP) se establece la necesidad de actualizar e implementar el Enfoque Basado en Riesgos en el marco regulatorio nacional y sectorial.
Desde la secretaría informaron que se torna indispensable actualizar la norma para el sector de casas de cambios, de manera a apoyar en fortalecimiento de sus políticas de prevención, conforme a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Los Sujetos Obligados (SO) deben implementar un sistema integral, cuyo alcance abarque a toda la entidad, incluyendo a aquellas que delegan la ejecución de los procesos en intermediarios y estará constituido por dos componentes.
El primero es el de cumplimiento; compuesto por políticas, procedimientos y controles determinados por los SO, de acuerdo con lo establecido en la ley, el presente reglamento y demás disposiciones normativas sobre la materia. En segundo lugar, la gestión de riesgos; integrado por las políticas, procedimientos, controles de identificación, evaluación, mitigación y monitoreo, según el entendimiento de los riesgos a los que se encuentran expuestos los SO, identificados en el marco de su propia autoevaluación, y las disposiciones que la Seprelad emita para implementarlas.