Tras la “polvareda” levantada en el sis­tema financiero local con el caso de Lava Jato, en donde una publicación de O Globo de Brasil mencio­naba que un banco brasileño remesó de Paraguay US$ 1.700 millones y en el que figura que Banco Basa es el que más exportó reales, sin mencionar a los otros bancos, el Banco Central del Paraguay (BCP) aclaró ayer que centra sus con­troles en tres entidades ban­carias para tener mayor cer­teza y confianza estadística. Se trata de Banco Basa, Atlas y Continental, todos habilitados de manera legal con autoriza­ciones correspondientes para operar en el rubro.

El Superintendente de Ban­cos (SIB) del BCP, Hernán Col­mán, afirmó en una entrevista exclusiva para medios escri­tos que están focalizando sus controles en las operaciones de los bancos que exportan divi­sas al Brasil. Explicó que una vez que crucen todos los datos irán a visitar cada entidad de manera a constatar si hicieron sus debidos controles.

“Tenemos que mirar a los tres bancos, ya que el real que fue allá entró en una caja y no se sabe de dónde fue, por lo que puede ser que haya entrado por Atlas o Basa, ya que tra­bajan con Banco Paulista. Nadie discute que Basa es el que más exporta, por su per­fil mismo; al igual que Atlas, pues en frontera se negocia y se paga en reales”, men­cionó. Continental también exportó a otros bancos, como el Banco Paulista, antes de comprar lo que hoy sería su filial Novo Banco.

El superintendente aclaró que, en primer lugar, el BCP deja sin efecto las autorizacio­nes para operar con esa enti­dad brasileña cuando se con­firme lo del Banco Central del Brasil. Agregó que la respon­sabilidad del banco está en la entrega del dinero a la trans­portadora para el envío de divisas y de allí tienen otros supervisores, como la Policía Nacional y Aduanas.

Patricia Capurro, gerente de supervisión del SIB del BCP, dijo que debería existir una buena línea de defensa en los bancos, donde se hacen los pri­meros controles operaciona­les y manejan un modelo que es internacional, seguido de las auditorías internas y exter­nas que el BCP usa como insu­mos. “Aquí hay que hablar de los recursos que se tienen, ya que existen una cantidad de entidades supervisadas, ele­gimos focalizarnos en algu­nas entidades de acuerdo a sus riesgos”, dijo.

Capurro afirmó que dentro del departamento son 60 fun­cionarios que hacen la super­visión de bancos, financieras, casas de cambio y almacenes de depósitos y EMPEs. En ese sentido, ellos seleccionan centralizar sus esfuerzos de acuerdo con un mapeo de “calor” de riesgos, por lo cual van a controlar a esa entidad en específico.

En ese sentido, en cuanto a las tres entidades, en el caso de no reportarse ninguna incongruencia servirá como lección aprendida, pero si se levantan debilidades serán sancionadas.

Gustavo Benítez, gerente de análisis y regulación del SIB, explicó que esto se inicia a través de un informe que el BCP remite a la entidad, de acuerdo con la respuesta del banco y luego se eleva al depar­tamento jurídico de la banca matriz para evaluar la perti­nencia de un sumario admi­nistrativo.

Para la Seprelad y la Superintendencia de Bancos, la exportación de divisas de parte de bancos para­guayos es legal. “Hay que revisar de dónde provienen esos reales. Por eso es muy importante ver el perfil del cliente de la institución. Una institución que tiene como perfil de clientes a los comercian­tes de Ciudad del Este, de Pedro Juan Caballero, es lógico que tenga necesidad de poder exportar esos reales”, dijo María Epifanía González, titular de la Seprelad.

“Vamos a suponer que el cliente, una empresa que vende artefactos y que está vendiendo en reales, esa empresa después tiene que hacer un depósito en una institución financiera. Al momento del depósito se hace un arbitraje; esos reales se convierten para que entren en el depósito de esa empresa, se convierte en moneda nacional o se convierte en dólares. Esos reales, lógicamente, con la necesidad del mercado si no está en condicio­nes de absorber, entonces hay que exportar esos reales”, sostuvo.